은행 모니터링 소명자료 준비 안내

금융회사는 이상거래 탐지 등을 위해 거래 모니터링을 운영합니다. 이 과정에서 계좌 이용이 일시 제한될 수 있으며, 정상적인 거래임을 소명하면 해제 절차가 진행됩니다.

소명 시에는 거래의 목적과 상대방, 자금의 출처를 설명할 수 있는 자료가 필요합니다. 사업상 거래라면 관련 증빙을, 개인 간 거래라면 그 경위를 확인할 수 있는 자료를 준비합니다.

소명이 받아들여지지 않거나 절차가 복잡한 경우, 전문가의 도움을 받아 대응하는 것을 권합니다.